Deskundig in regelgeving. Praktisch in uitvoering
Comrafi ondersteunt mkb-instellingen bij risicomanagement, AMLR-implementatie en praktijkgerichte opleidingen.
drs Margaret Plaum van den Berg RA CFE
Bereid uw instelling tijdig voor op de AMLR.
Op 10 juli 2027 wordt de Europese antiwitwasverordening (AMLR) rechtstreeks van toepassing. Dit brengt belangrijke veranderingen met zich mee voor instellingen. Ontdek wat de overgang van Wwft naar AMLR voor uw organisatie betekent en hoe Comrafi BV u kan ondersteunen bij een praktische, proportionele en risicogebaseerde implementatie.
De Wwft
De Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) vormt het huidige Nederlandse kader voor het voorkomen en bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering.
Wwft-plichtige instellingen moeten onder meer hun risico’s beoordelen, cliëntenonderzoek uitvoeren, zakelijke relaties monitoren en ongebruikelijke transacties melden.
Vanaf 10 juli 2027 worden deze verplichtingen op belangrijke onderdelen gewijzigd en nader geconcretiseerd door de Europese AMLR.
De Europese AMLR
Vanaf 10 juli 2027 wordt de AMLR rechtstreeks van toepassing. De AMLR harmoniseert de antiwitwasregels binnen de EU. De risicogebaseerde benadering blijft behouden, maar de concretere voorschriften beperken op onderdelen de ruimte voor een eigen invulling. Bovendien brengt de AMLR op verschillende onderdelen wijzigingen en uitbreidingen van verplichtingen met zich mee.
Voor instellingen betekent dit dat bestaand beleid, werkprocessen en cliëntdossiers moeten worden getoetst en aangepast aan de nieuwe Europese verplichtingen.
AMLA, RTS, ITS en Guidelines
AMLA is de nieuwe Europese autoriteit. Daarnaast ontwikkelt AMLA technische normen (RTS en ITS) en richtsnoeren (Guidelines). RTS en ITS zijn bindend nadat zij volgens de Europese procedures zijn vastgesteld. Richtsnoeren zijn niet rechtstreeks bindend, maar instellingen moeten zich tot het uiterste inspannen deze na te leven.
Deze normen en richtsnoeren zijn belangrijk voor een zorgvuldige voorbereiding door instellingen.
Veelgestelde vragen over de AMLR – (FAQ)
Antwoorden op veelgestelde vragen over de overgang van de Wwft naar de AMLR en de gevolgen voor uw instelling.
De Europese Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) is vanaf 10 juli 2027 rechtstreeks van toepassing. Vanaf die datum gelden grotendeels uniforme Europese antiwitwasregels, die de huidige Wwft-verplichtingen op belangrijke onderdelen wijzigen en uitbreiden.
AMLA bevordert uniformiteit in het Europese antiwitwastoezicht. Zij coördineert het toezicht door nationale autoriteiten en houdt vanaf 2028 rechtstreeks toezicht op geselecteerde financiële instellingen met een hoog risicoprofiel. Daarnaast ontwikkelt AMLA technische normen en richtsnoeren voor een consistente toepassing van de regelgeving.
Door tijdig uw beleid en de huidige processen te toetsen aan de AMLR en waar nodig te actualiseren zodat nieuwe cliënten vanaf 10 juli 2027 volgens de AMLR-vereisten kunnen worden onderzocht en geaccepteerd. Inventariseer daarnaast welke aanpassingen in bestaande cliëntdossiers noodzakelijk zijn en plan deze herstelwerkzaamheden (remediation) risicogebaseerd, met voorrang voor cliënten met hogere risico’s. Houd daarbij rekening met de (voorgestelde) overgangsregeling voor bestaande dossiers en de (nog definitief vast te stellen) Europese technische normen en richtsnoeren.
AMLA werkt de Europese antiwitwasregels nader uit in technische normen (RTS en ITS) en richtsnoeren. RTS en ITS worden bindend na vaststelling door de Europese Commissie. Richtsnoeren zijn niet rechtstreeks bindend, maar instellingen moeten zich tot het uiterste inspannen deze na te leven. Dit kan aanpassingen in uw beleid, procedures en werkprocessen vereisen.
De AMLR behoudt de risicogebaseerde aanpak, maar stelt op onderdelen concretere eisen, waardoor de ruimte voor een eigen invulling beperkter wordt. Daarnaast worden op onderdelen bestaande Wwft-verplichtingen gewijzigd of uitgebreid. Belangrijke veranderingen zijn de nieuwe UBO-regels, uitgebreidere identificatievereisten, de integratie van gerichte financiële sanctierisico’s, minimumeisen voor de bedrijfsbrede risicoanalyse (BWRA) en een gewijzigd FIU-meldcriterium. Ook worden de eisen voor vastlegging aangescherpt.
De regels gelden in beginsel voor alle instellingen die onder de Wwft vallen.
Onze dienstverlening
Risicoanalyse en AMLR beleid
Comrafi begeleidt uw bedrijfsbrede risicoanalyse en vertaalt de uitkomsten naar proportioneel en navolgbaar beleid, praktische werkprocessen en een passend opleidingsplan.
Opleidingen & trainingen
Comrafi verzorgt praktijkgerichte Wwft- en AMLR-opleidingen en maatwerktrainingen, afgestemd op de specifieke risico’s van uw instelling en de kennisbehoefte van uw medewerkers.
Contact?
Wilt u weten wat de AMLR voor uw organisatie betekent, uw Wwft-beleid actualiseren of medewerkers praktijkgericht opleiden?
Comrafi denkt graag met u mee. Neem vrijblijvend contact op voor een kennismaking of om uw specifieke compliancevraagstuk te bespreken.