Deskundig in regelgeving. Praktisch in uitvoering.
Comrafi BV is gespecialiseerd in antiwitwasregelgeving (Wwft en AMLR), risicomanagement en compliance. Wij ondersteunen met name Wwft-plichtige instellingen in het mkb bij het vertalen van wettelijke verplichtingen naar effectief en praktisch uitvoerbaar beleid.
Onze aanpak is no-nonsense: inhoudelijk zorgvuldig, risicogebaseerd en proportioneel. Geen onnodige complexiteit, maar praktisch werkbare oplossingen die aansluiten bij de aard, omvang en risico’s van de instelling.
Onze werkwijze
Effectieve compliance begint bij inzicht in de specifieke inherente risico’s van de eigen instelling en de effectiviteit van bestaande beheersmaatregelen. Comrafi begeleidt de (actualisatie van de) bedrijfsbrede risicoanalyse (Business Wide Risk Assessement;BWRA) en ondersteunt bij de navolgbare vertaling daarvan naar beleid, werkprocessen en een passend opleidingsplan voor medewerkers.
Praktisch toepassing en zorgvuldigheid staan centraal. Beleid moet niet alleen voldoen aan wettelijke vereisten, maar ook begrijpelijk, uitvoerbaar en aantoonbaar ingebed zijn in de dagelijkse praktijk.
Praktisch waar het kan, zorgvuldig waar het moet.
Margaret Plaum-van den Berg RA CFE
Margaret Plaum-van den Berg is bedrijfskundige (drs.), Registeraccountant (RA) en Certified Fraud Examiner (CFE). Zij heeft brede ervaring opgedaan bij Big Four-accountantsorganisaties en in het bedrijfsleven, met bijzondere expertise in fraudeonderzoek, risicomanagement en compliance. Haar specialisatie ligt op het terrein van AML/CTF-compiance.
Margaret was eerder de penvoerder van de Richtsnoeren Wwft, een gezamenlijke publicatie van de Nederlandse Orde van Belastingadviseurs (NOB), de Koninklijke Nederlandse Beroepsorganisatie van Accountants (NBA) en het Register Belastingadviseurs (RB). In dat kader stemde zij de inhoud af met onder meer het Bureau Financieel Toezicht (BFT), de FIU en betrokken ministeries.
Daarnaast was Margaret betrokken bij de totstandkoming van het toezichtsarrangement tussen het RB en het BFT. Jaarlijks verzorgt zij samen met het BFT de opleiding van RB-auditoren.
Margaret verzorgt bovendien AML-opleidingsprogramma’s voor het RB en Ammerlaan Opleidingen en neemt deel aan diverse vakinhoudelijke expertgroepen. Zij is regelmatig gastspreker bij kennisbijeenkomsten, waaronder de SRA-kenniskringen, en publiceert artikelen in vakbladen en PE-tijdschriften.
Kenmerkend voor haar werkwijze is de verbinding tussen juridische vereisten en de dagelijkse praktijk. Effectieve compliance vraagt om goed geformuleerd beleid, begrijpelijke procedures en praktische werkprocessen en medewerkers die weten hoe zij risico’s moeten herkennen en beheersen.