Praktische ondersteuning bij Wwft- en AMLR-compliance
Comrafi BV ondersteunt meldplichtige instellingen bij de opzet en inrichting van hun antiwitwasbeleid. Wij combineren diepgaande kennis van wet- en regelgeving met een risicogebaseerde en praktische aanpak.
Onze dienstverlening is gericht op het mkb, waar proportionaliteit, praktische uitvoerbaarheid en effectieve compliance centraal staan.
1. Risicomanagement en beleid
Van risicobeoordeling naar aantoonbare beheersing
Een effectieve bedrijfsbrede risicobeoordeling (BWRA) vormt de basis van een passend antiwitwasbeleid. Comrafi begeleidt mkb-instellingen bij het identificeren, beoordelen en classificeren van hun specifieke risico’s op witwassen, terrorismefinanciering en niet-uitvoering en ontduiking van gerichte financiële sancties (TFS).
Vervolgens ondersteunt Comrafi bij de navolgbare vertaling van de BWRA naar onder meer:
- Proportioneel beleid met passende beheersmaatregelen.
- Praktische werkprocessen en werkinstructies.
- Navolgbare procedures voor cliëntenonderzoek.
- Een opleidingsplan dat aansluit bij de BWRA en werkzaamheden van medewerkers.
Voorbereiding op de AMLR
De invoering van de AMLR vraagt om een kritische beoordeling van bestaande Wwft-beleidsdocumenten, procedures en bestaande cliëntdossiers. Comrafi ondersteunt bij deze beoordeling en adviseert over de noodzakelijke aanpassingen om te voldoen aan de Europese vereisten.
Comrafi streeft naar een samenhangend, aantoonbaar en praktisch werkend stelsel van risicobeheersing waarbij maximaal rekening gehouden wordt met de aard, omvang en complexiteit van de instelling.
2. Opleidingen en maatwerktrainingen
Van regelgeving naar praktische toepassing
Comrafi verzorgt praktijkgerichte opleidingen over de praktische borging van Wwft- en AMLR compliance.
Onderwerpen zijn onder meer:
- Het identificeren en beoordelen van inherente risico’s en de evaluatie van effectiviteit van beheersmaatregelen.
- Praktische fasering van het risicogebaseerde cliëntenonderzoek waarin de BWRA navolgbaar is vertaald
- De (uitgebreide) identificatiegegevens die de instelling van de cliënt moet verzamelen
- De (gewijzigde) UBO-vaststelling en bijzondere samenloopregeling
- Inbedden van gerichte financiële sanctierisico’s in de BWRA en het CDD
- Praktische monitoring van de zakelijke relatie
- De (veranderde) meldplicht
- De gevolgen van de AMLR voor de dagelijkse praktijk.
Naast bestaande opleidingsprogramma’s voor onder meer het Register Belastingadviseurs (RB) en Ammerlaan Opleidingen ontwikkelt Comrafi inhouse-maatwerktrainingen die aansluiten bij de specifieke aard, omvang, risico’s en de werkprocessen van de betreffende instelling.
De trainingen zijn interactief, praktijkgericht en gericht op het vergroten van bewustwording en praktische handelingsbekwaamheid.
Onze aanpak
Maximale zorgvuldigheid, maar niet onnodig ingewikkeld
Comrafi staat voor een no-nonsense aanpak. Niet de hoeveelheid documentatie, maar de kwaliteit en praktische werking van de risicobeheersing staan centraal.
Wij helpen instellingen om wettelijke verplichtingen te vertalen naar begrijpelijke procedures en werkbare oplossingen, waarbij proportionaliteit en aantoonbare naleving hand in hand gaan.
Contact
Wilt u uw Wwft-beleid actualiseren, uw organisatie voorbereiden op de AMLR of medewerkers praktijkgericht opleiden?
Neem vrijblijvend contact op met Comrafi om de mogelijkheden te bespreken.